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【热点聚焦】明天起香港将首次与内地交换CRS账户信息!
发布时间:2018-08-31 作者:远程出国 来源:远程出国

根据经合组织(OECD)发布的消息,中国已经依据《多边税收征管互助公约》第29条之规定,将《公约》效力正式扩大于香港和澳门两地。《公约》将在2018年9月1日正式在香港和澳门两地生效实施。

  

  (图片截取自:经合组织(OECD)官网)

  简而言之就是,香港和澳门将从此前CRS实施的“双边模式”转变为“MCAA模式”,也就是“多边协议模式”


  (图片截取自:经合组织(OECD)官网)

  中国作为MCAA签约国,已经根据MCAA第二十九条的规定,将其在中国的适用范围扩大到香港和澳门(这一决定将在2018年9月1日起生效),这就意味着:

  > 9月1日正式在香港和澳门两地生效实施,中国大陆高净值人群在香港及澳门的五大类金融账户将会通过CRS的自动交换机制传递给中国的税务机关。

  > 由双边协定模式转到MCAA模式后,香港和澳门的税务局很快将与更多国家的税务局自动交换金融账户信息。

  > 中国大陆与香港和澳门两地在今年9月底之前完成CRS下的第一次账户信息自动交换,正式具备了(准)国际法律依据。


  从今年5月,中国、澳大利亚、新西兰等多国税务主管部门都在本地立法基础上开始了CRS涉税信息的收集和接收工作,海外资产将更加透明化。

  中国税收新时代的到来,将会强力冲击中国高净值人群的资产配置和财富管理结构,如何转变传统的理财观念,调整方向,应对变更的税收政策以及法律法规带来的影响成为了当务之急。

  高净值人群应如何应对?

  面对即将来临的CRS,可能给高净值人士带来的影响首先是海外金融资产的曝光,第二是国内金融账户也会受到监管,还有就是企业家和企业家资产混淆和共查的问题。那么,高净值人群又该如何应对呢?


  首先,对自己的财富、资产做一个全面的诊断和选择。诊断包括全面的资产梳理,知道我们到底持有什么样的财产资产,这些资产或财富,哪些交税哪些不应该交税,做到心中有数。

  在这个基础上,做出合理的选择。比如选择哪个国家什么身份,选择什么样的金融机构,选择什么样的持有资产,用什么样的主体去持有他,都是需要我们自身的情况做出判断和选择。这个过程会涉及到较为复杂的财务、税务及法律问题,高净值人群可以借助专业金融机构,为财富保驾护航。

  其次,分散资产持仓,用全球化的格局考虑问题。CRS之下,建议利用房地产、信托、基金、保险、投资机构等多元化的资产配置来分散风险。海外房产、珠宝、艺术品、贵金属等不属于金融资产的品类也建议投资,因为“非金融资产”类别不在CRS覆盖范围内。

  另外,在合法合理的情况下,可以根据国际间的税收差异,国内的税收差异,不同资产的税收差异,做一个合理的安排和筹划,减少税收负担。


  最后,在考虑财富传承问题时,一定要把税收问题考虑其中。目前的中国高净值人群大部分面临着财富向二代传承的问题,子女的移民或者海外身份,家庭财产的税收负担是完全不同的,所以应该把这个问题考虑其中。

  同时,企业家在做传承之时,也需要对企业和个人的历史做一个清理和剥离,不要在财富传承的同时把风险代价也传递过去。

  总体而言,CRS的目标本质是反避税,CRS的核心目的是反洗钱!

  对高净值人士而言,CRS也并非洪水猛兽,反倒是一个契机,有助于高净值人士重新审视过去的投资状态,在合法合规的前提下,找到专业的团队,获得资产配置、税务规划、身份调整的最优安排,将使得资产保全和财富传承之路上,即使是“欲渡黄河冰塞川,将登太行雪满山”,我们依然能“长风破浪会有时,直挂云帆济沧海”。

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